关于防范比特币风险的通知

发布时间：2021-08-12 17:36:34 编辑： wym 来源：财经网

什么是比特币?关于比特币的风险有哪些?如何防范比特币风险。今天小编就带领大家一一进行了解和解读。

近年来,一种叫做比特币的特殊计算机程序引起了全世界的关注。一些国内机构和个人借此机会宣传比特币及其相关产品。根据《中华人民共和国反洗钱法》和《中华人民共和国商业银行法》,人民币的法定货币地位不受洗钱风险和金融稳定的影响。为遵守《中华人民共和国电信条例》及其他相关法律法规的规定,现将有关事宜通知如下:

1 、 正确理解比特币属性

比特币有四个主要特征:没有集中发行人、总量有限、使用无地域限制和匿名性。虽然比特币被称为“货币”,但它不是真正的货币,因为它不是由货币当局发行的,也没有货币属性,比特币的性质应该是一种特定的虚拟商品,它不具有与货币相同的法律地位,不能也不应该在市场上用作货币。

2、金融机构和支付机构不开展比特币相关活动

同时,金融机构和支付机构不得披露基于比特币的产品或服务,不得作为CCP购买或出售比特币;执行比特币相关的保险活动或将比特币纳入保险,不直接或间接向客户提供其他比特币相关服务,包括注册、交易、计费、计费和其他比特币相关服务;接受或使用比特币作为支付和计费工具;提供比特币与人民币和外币之间的兑换服务;比特币存储、保管和抵押建设;发行比特币相关金融产品;将比特币用作信托、基金和其他投资的投资目标。

3、加强比特币网站管理

根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》,向电信管理局传输比特币注册、交易和其他服务的网站。

根据主管行政机关的认定和处罚意见,电信管理机构认定了一个非法比特币网站。

4、避免比特币带来的洗钱的风险

中国人民银行的所有分行都指出了发展类似匿名和跨境流动性虚拟产品的趋势,如比特币,以详细调查和评估洗钱风险,调查和制定有针对性的预防措施,包括在其管辖范围内,呼吁比特币注册公司调用商业和其他洗钱监测服务,并呼吁它们加强监测;

提供注册、交易和其他比特币服务的网站履行其打击洗钱的义务,即识别用户并要求他们在金融机构注册时使用真实姓名。提供注册、比特币交易和其他服务的支付机构和网站发现与比特币等虚拟商品相关的可疑交易,(1)立即通知中国洗钱观察和分析中心,并配合调查中华人民共和国境内的洗钱活动;如果发现欺诈、赌博、洗钱和其他犯罪活动的证据,应及时通知当局。

5、 加强货币知识和投资风险咨询领域的公众教育

各部门、金融机构、支付机构在日常工作中适当运用货币观念,注意加强货币知识的公众教育,树立正确认识货币、合理投资、合理使用货币的观念,对投资风险的充分控制和对金融知识普及活动内容的所有权保护,引导公众建立自己的货币和投资观念。

各监管部门可根据本通知制定相关实施细则。

我们都知道国家禁止数字货币交易,但是这里面包含两种情况,那么是全面禁止还是只禁止其中一项呢?

1.数字货币电子盘交易。

用各国流通货币,例如用人民币,美元,日元等在交易大盘中买卖比特币等数字货币。此时比特币等数字货币就相当于是“货物”。前中国人民银行行长周小川以及现任中国人民银行副行长李波,也同样表明数字货币实际上应该属于数字资产,也就是个人财产。它可以是“车”,可以是“房”等等,那这样的买卖它应该属于商业交易行为。像期货,股票在大盘中的交易行为。

2.使用比特币等数字货币去购买实体货物。

像之前马斯克表示可以使用比特币去购买特斯拉。这种情况就是数字货币就行使了货币职能。它可能会威胁到各国流通货币的主权地位。

如果国家把数字货币定义为数字资产的话,那么:使用“个人资产”去买卖相关实体货物,那么这个时候是不是像早期的市场交易以“以物换物”呢?

我们不会在生活当中见到用人民币去炒美元,用人民币去炒日元。因为双方都是独立货币,相关类似的它只相当于炒外汇,也就是炒汇价。这种情况在国内依然不属于违法,也不属于合法。

因为每个国家都只能有一种货币来成为该国的经济支撑。国家应该想要禁止的是使用数字货币去购买实体货物,因为它行使了“货币职能”。

以上就是小编介绍的关于如何防范比特币风险的通知的全部内容啦！

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